9个月1100倍的网红基金诞生记:高考志愿填报也互动

时间:2019-10-30 14:07:19

⊙记者 赵明超 ○编辑 张亦文

  郭晨凯制图

仅仅一年前,杜振业还没有想过能够管理百亿元以上资金,成为市场上屈指可数的百亿网红基金经理。忆起彼时希望基金规模突破亿元的“宏伟梦想”,他由衷地感慨网络力量的强大,以及财富管理市场的巨大空间。

由杜振业管理的长安鑫益基金规模,从2018年6月底的4400万元,增长到今年9月底的70.5亿元。他管理的另一只基金长安裕腾,从2018年底的720万元,增长到如今的41.7亿元。其中,长安裕腾C类份额,从当时的359万元增长到如今的39.8亿元,增长了1100多倍。

对于一家中小型基金公司来说,能在市场中脱颖而出殊为不易。在过去一年多的震荡市场中,这两只基金是如何实现逆袭的?从记者了解情况看,基金业绩的稳健增长、借助海量的网络渠道、采取90后年轻人的玩法,以及有温度地陪伴投资者成长,共同促使基金规模爆发式增长,也成就了杜振业百亿基金经理的传奇。

基金规模火箭般蹿升

2018年8、9月份,受诸多因素影响,权益市场大幅下行。杜振业从2018年4月底担任长安鑫益的基金经理后,坚持追求绝对收益的策略,短短几个月时间里总回报近4%,在同期大盘下跌12%以上的情况下,显得万花丛中一点红。

尽管业绩表现很抢眼,但是杜振业依然在为规模发愁。受投资者风险偏好及销售渠道等因素影响,长安鑫益基金的规模并没有随着基金业绩增长而增长。

传统销售渠道难以拓展,那就转向网络渠道试试。没想到依靠良好的业绩表现,长安鑫益迅速在网络上开了挂,随之而来的是规模的急剧飙升。1989年出生的杜振业,也成为市场上管理百亿资金最年轻的基金经理。

值得说明的是,在2018年的疲软行情中,偏股基金跌幅普遍超过20%,但杜振业管理的长安鑫益增强混合A,以14.18%的总回报夺得主动权益类基金的2018年年度冠军,成为弱市中的惊鸿,随之而来的是规模飙升。

鲜明的绝对收益风格

记者曾多次采访杜振业,每次他都强调追求绝对收益的投资风格。良好的基金业绩,得益于他自始至终对绝对收益策略的坚决贯彻。

早在去年初,杜振业就作出了全年利率下行债券牛市、局部信用风险增多、规避风险资产的判断,上半年配置了一些超长期限的利率品种。

基于上述判断,杜振业接任基金经理后,制定了严格的绝对收益策略,主要采取精选债券做阿尔法、股票收益做增强的方法,目的是让投资者获得显著高于银行理财的稳健绝对收益。

根据约定,长安鑫益的股票投资占基金资产比例为0%-30%。但为了降低基金波动性,给投资者以更好的投资体验,杜振业大幅降低了权益资产的配置,始终坚持“重仓债券,轻仓股票”的策略。

杜振业管理的两只基金的净值线都是非常漂亮的“东北方向”,几乎没有回撤。蚂蚁金服提供的数据显示,96%的投资者都是赚钱的,亏钱的主要是持有期太短,因为申赎费用导致的。

有温度地陪伴投资者

据了解,在长安鑫益和长安裕腾合计超百亿元规模中,没有机构定制资金,完全依靠零售渠道,其中大部分来自蚂蚁金服、天天基金网等网络渠道。

同传统销售渠道不同,互联网渠道里的投资者大部分是90后。“90后的世界里,基金投资不单是业绩增长,还需要和投资者及时沟通,回答他们的各种问题,增加互动的频率,有温度地陪伴他们,和投资者建立好的信任关系。”长安基金市场支持中心总经理曹玫如是表示。

为了更好地和年轻投资者互动,长安基金发布的投资者教育文章里没有晦涩难懂的金融术语,表达方式直白而形象;基金经理则有温度地与投资者谈心交流,而不是高冷地进行专业说教。

在互动社区,投资者被昵称为安粉。讨论区的投资者将长安鑫益、长安裕腾取名“大安”、“小安”。在和安粉的互动中,杜振业不仅仅聊投资,还会用拉家常的方式,聊如何学习,如何进行时间管理,如何考CFA、FEM、CPA等各种证书。

在蚂蚁金服平台上,有长安基金财富号和杜振业的个人账号,它们几乎每天都和投资者互动。杜振业发布的每一篇文章,都有数百名投资者点赞和评论。

长安基金对投资者的陪伴是全方面的:新年杜振业会手写新年寄语,网络时代的手写信意义非凡;春节、情人节、元宵节、女神节等,都会送上祝福,甚至高考志愿填报也会和投资者互动。

(编辑:许楠楠)